원클릭 종합소득세 가이드: 신고기간, 세율, 환급, 계산기 한방에!

 

종합소득세 신고란, 개인이 1년 동안 얻은 모든 종합소득(근로·사업·이자·배당·연금·기타)을 합산하여, 그에 대한 세금을 정산하고 직접 세무서(또는 홈택스 등 전자신고 시스템)를 통해 신고·납부하는 절차를 말합니다.

2025년 종합소득세 신고기간

구분	기간
신고 기간	2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
납부 기한	신고 마감일과 동일
환급 일정	신고 후 1~2개월 내 환급
연장 가능 여부	성실신고대상자 등 일부 가능

신고 대상자

• 개인사업자 (음식점, 쇼핑몰, 학원 등)
• 프리랜서 (디자이너, 작가, 유튜버 등)
• 부동산 임대소득자
• 금융소득 2천만 원 초과자
• 기타 1회성 소득자 (강연료 등)

2025년 종합소득세율

과세표준	세율	누진공제액
1,400만 원 이하	6%	-
1,400만 ~ 5,000만 원	15%	126만 원
5,000만 ~ 8,800만 원	24%	576만 원
8,800만 ~ 1억 5,000만 원	35%	1,530만 원
1억 5,000만 ~ 3억 원	38%	1,949만 원
3억 ~ 5억 원	40%	2,549만 원
5억 ~ 10억 원	42%	3,349만 원
10억 원 초과	45%	4,649만 원

세금 계산 공식: 과세표준 × 세율 - 누진공제액 = 납부할 세액

환급 가능 조건

• 소득공제 또는 세액공제를 많이 받은 경우
• 원천징수세액이 실제보다 많이 납부된 경우
• 기납부세액이 납부세액보다 큰 경우

종합소득세 간편 계산기

• 홈택스 계산기: https://www.hometax.go.kr
• 손택스 앱: 모바일에서도 간편 신고 및 세금 계산 가능

홈택스 계산기

신고 준비 체크리스트

• 영수증, 세금계산서 등 증빙자료 정리
• 간편장부/복식장부 여부 확인
• 환급받을 계좌 사전 등록
• 필요 시 세무 전문가의 도움 받기

원클릭 환급도 가능합니다

종합소득세 신고 후 환급 대상이 되는 경우, 홈택스나 손택스를 통해 원클릭으로 환급 신청까지 완료할 수 있습니다.

구분	설명
환급 가능 시기	신고 완료 후 약 1~2개월 내
환급 수단	홈택스 또는 손택스에서 계좌 등록 시 자동 입금
필요한 것	본인 명의 통장 계좌, 공인인증서(또는 공동인증서), 로그인 정보

 

환급 절차 (홈택스 기준)

1. 홈택스 접속 → 로그인
2. [신고/납부] 메뉴 선택
3. [환급금 조회] 클릭 → 환급 대상 여부 확인
4. [계좌 등록] 또는 [환급금 신청] 클릭
5. 입력 완료 후 환급 절차 자동 진행

 

손택스 앱을 통한 환급
1. 앱 실행 후 로그인
2. [환급금 조회/신청] 메뉴 이용
3. 계좌 등록 또는 수정 후 저장하면 완료!

환급 대상이 아닌 경우에도 '0원 신고'를 하거나, 기납부액 초과가 있으면 환급이 발생할 수 있으니 꼭 확인해보세요.

종합소득세 FAQ

• Q. 나는 프리랜서인데 작년에 300만 원 벌었어요. 신고해야 하나요?
  A. 과세대상 소득이 있다면 소액이라도 신고는 해야 합니다. 다만 납부세액은 없을 수 있습니다.
• Q. 종합소득세를 안 내면 어떻게 되나요?
  A. 신고하지 않으면 무신고 가산세(최대 20%) + 납부불성실 가산세가 붙을 수 있습니다.
• Q. 환급은 무조건 되는 건가요?
  A. 아닙니다. 환급은 세액공제·기납부세액 등에 따라 결정됩니다. 환급이 없을 수도 있습니다.
• Q. 소득이 없으면 '0원 신고'도 해야 하나요?
  A. 네. 소득이 없더라도 사업자등록이 있다면 '0원 신고'로 신고의무를 이행해야 가산세를 피할 수 있습니다.
• Q. 신고는 꼭 홈택스에서만 해야 하나요?
  A. 대부분은 홈택스 또는 손택스를 이용하지만, 세무대리인을 통해서도 가능하며 세무서 방문 신고도 가능합니다.
• Q. 모바일 신고도 가능해요?
  A. 가능합니다. 손택스 앱에서 로그인 후, 간편신고 또는 환급 신청이 가능합니다.

 

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